Frith-sciúradh airgid: Comhaontaíonn an Chomhairle agus an Pharlaimint údarás nua a chruthú

Tá comhaontú sealadach bainte amach ag an gComhairle agus ag an bParlaimint maidir le húdarás Eorpach nua a chruthú chun sciúradh airgid agus mhaoiniú na sceimhlitheoireachta (AMLA) a chomhrac - croílár an phacáiste frith-sciúradh airgid, a bhfuil sé mar aidhm aige saoránaigh an AE agus córas airgeadais an AE a chosaint ina gcoinne. sciúradh airgid agus maoiniú sceimhlitheoirí.

Beidh cumhachtaí maoirseachta díreacha agus indíreacha ag AMLA ar eintitis faoi oibleagáid ardriosca san earnáil airgeadais. Fágann an comhaontú seo cinneadh maidir le suíomh shuíochán na gníomhaireachta, ábhar atá á phlé ar rian ar leith i gcónaí.

I bhfianaise nádúr trasteorann na coireachta airgeadais, cuirfidh an t-údarás nua le héifeachtúlacht an chreata frith-sciúradh airgid agus chun comhrac in aghaidh mhaoiniú na sceimhlitheoireachta (AML/CFT), trí shásra comhtháite a chruthú le maoirseoirí náisiúnta chun a áirithiú go gcomhlíonfaidh eintitis faoi oibleagáid. Oibleagáidí a bhaineann le AML/CFT san earnáil airgeadais. Beidh ról tacaíochta ag AMLA freisin maidir le earnálacha neamhairgeadais, agus aonaid faisnéise airgeadais a chomhordú sna ballstáit.

De bhreis ar chumhachtaí maoirseachta agus chun comhlíonadh a áirithiú, i gcásanna ina ndéantar sárú tromchúiseach, córasach nó sáruithe arís agus arís eile ar cheanglais atá infheidhme go díreach, déanfaidh an tÚdarás smachtbhannaí airgid a fhorchur ar na heintitis faoi oibleagáid roghnaithe.

Cumhachtaí maoirseachta

Cuireann an comhaontú sealadach cumhachtaí le AMLA chun maoirseacht a dhéanamh go díreach cineálacha áirithe institiúidí creidmheasa agus airgeadais, lena n-áirítear soláthraithe seirbhíse sócmhainní cripte, má mheastar go bhfuil riosca ard ag baint leo nó má oibríonn siad thar teorainneacha.

Déanfaidh AMLA a roghnú institiúidí creidmheasa agus airgeadais is ionann sin agus riosca ard i roinnt Ballstát. Beidh na heintitis faoi oibleagáid roghnaithe faoi mhaoirseacht foirne comhpháirteacha maoirseachta faoi stiúir AMLA a dhéanfaidh measúnuithe agus cigireachtaí i measc nithe eile. Cuireann an comhaontú de chúram ar an údarás maoirseacht a dhéanamh ar suas le 40 grúpa agus eintiteas sa chéad phróiseas roghnúcháin.

Do eintitis neamhroghnaithe faoi oibleagáid, d'fhanfadh an mhaoirseacht AML/CFT ar an leibhéal náisiúnta go príomha.

Aiseolas

Chun earnáil neamhairgeadais, beidh ról tacaíochta ag AMLA, ag déanamh athbhreithnithe agus ag fiosrú sáruithe féideartha ar chur i bhfeidhm an chreata AML/CFT. Beidh an chumhacht ag AMLA moltaí neamhcheangailteacha a eisiúint. Beidh maoirseoirí náisiúnta in ann coláiste a bhunú go deonach d’eintiteas neamhairgeadais a oibríonn thar theorainneacha má mheastar go bhfuil gá leis.

Leathnaíonn an comhaontú sealadach scóip agus ábhar bhunachar sonraí maoirseachta AMLA trí iarraidh ar an Údarás a bhunú agus a choinneáil cothrom le dáta. bunachar sonraí lárnach faisnéise ábhartha don chóras maoirseachta AML/CFT.

Smachtbhannaí airgeadais spriocdhírithe

Déanfaidh an tÚdarás faireachán ar na heintitis faoi oibleagáid roghnaithe sin a bhfuil beartais agus nósanna imeachta inmheánacha i bhfeidhm acu chun a áirithiú go gcuirfear smachtbhannaí airgeadais spriocdhírithe i bhfeidhm, calcadh sócmhainní agus coigistiú.

Rialachas

Beidh bord ginearálta ag AMLA ar a mbeidh ionadaithe maoirseoirí agus Aonaid Faisnéise Airgeadais ó na Ballstáit ar fad, agus bord feidhmiúcháin, a bheadh ​​mar chomhlacht rialaithe an AMLA, comhdhéanta de chathaoirleach an Údaráis agus cúigear comhaltaí neamhspleácha lánaimseartha.

Bhain an Chomhairle agus an Pharlaimint deireadh le ceart crosta an Choimisiúin ar chuid de chumhachtaí an bhoird feidhmiúcháin, go háirithe a chumhachtaí buiséadacha.

Sceithireacht

Leis an gcomhaontú sealadach tugtar isteach sásra treisithe sceithireachta. Maidir le heintitis faoi oibleagáid, ní dhéileálfaidh AMLA ach le tuarascálacha a thagann ón earnáil airgeadais. Beidh sé in ann freastal freisin ar thuarascálacha ó fhostaithe na n-údarás náisiúnta.

Easaontais

Tabharfar an chumhacht do AMLA easaontais a réiteach a mbeidh éifeacht cheangailteach leo i gcomhthéacs na gcoláistí san earnáil airgeadais agus, in aon chás eile, ar iarratas ó mhaoirseoir airgeadais.

Suíochán AMLA

Tá an Chomhairle agus Parlaimint na hEorpa i mbun caibidlíochta faoi láthair ar phrionsabail an phróisis roghnúcháin maidir le suíomh suíocháin an Údaráis nua. Nuair a bheidh an próiseas roghnúcháin comhaontaithe, cuirfear an próiseas roghnúcháin don suíochán i gcrích agus tabharfar an láthair isteach sa rialachán.

Na chéad chéimeanna eile

Tabharfar téacs an chomhaontaithe shealadaigh chun críche anois agus cuirfear faoi bhráid ionadaithe na mBallstát agus Pharlaimint na hEorpa é lena fhormheas. Má fhormheastar é, beidh ar an gComhairle agus ar an bParlaimint na téacsanna a ghlacadh go foirmiúil.

Tá an chaibidlíocht idir an Chomhairle agus an Pharlaimint maidir leis an rialachán maidir le ceanglais fhrithsciúradh airgid don earnáil phríobháideach agus an treoir maidir le sásraí frith-sciúradh airgid fós ar siúl.

cúlra

An 20 Iúil 2021, thíolaic an Coimisiún a phacáiste tograí reachtacha chun rialacha an AE maidir le sciúradh airgid agus maoiniú sceimhlitheoireachta a chomhrac (AML/CFT) a neartú. Is éard atá sa phacáiste seo:

• rialachán lena mbunaítear údarás nua frith-sciúradh airgid (AMLA) de chuid an AE a mbeidh cumhachtaí aige smachtbhannaí agus pionóis a ghearradh
• rialachán lena n-athmhúnnaítear an rialachán maidir le haistrithe cistí a bhfuil sé mar aidhm aige aistrithe cripte-sócmhainní a dhéanamh níos trédhearcaí agus níos inrianaithe go hiomlán
• rialachán maidir le ceanglais frithsciúrtha airgid don earnáil phríobháideach
• treoir maidir le meicníochtaí frith-sciúradh airgid

Tháinig an Chomhairle agus an Pharlaimint ar chomhaontú sealadach an 29 Meitheamh 2022 maidir leis an rialachán maidir le haistrithe cistí.

• Togra ón gCoimisiún maidir le AMLA
• Togra ón gCoimisiún maidir le Rialachán AML
• Togra ón gCoimisiún maidir leis an treoir AML
• Frith-sciúradh airgid: Comhaontú sealadach bainte amach maidir le trédhearcacht aistrithe sócmhainní cripte (preaseisiúint, 29 Meitheamh 2022)
• An comhrac in aghaidh sciúradh airgid agus maoiniú sceimhlitheoirí (eolas cúlra)

Comhroinn an t-alt seo: