Ag teacht amach sa nigh: Conas Eoraip agus an domhan ag sciúradh airgid a chomhrac

Tuairim ag Jim Gibbons

Dá coireachta tír go mbeadh sé ar cheann de na fiche is saibhre ar domhan, díreach tar éis an Astráil ar an liosta saibhir an Bhainc Dhomhanda agus níos airde ná an Eilvéis, Aontas na nÉimíríochtaí Arabacha, nó na hÍsiltíre, le ach beagán a lua. De réir meastachán na Náisiún Aontaithe, a ghiniúint gníomhaíochtaí coiriúla brabús bliantúil domhanda de níos mó ná 2000000000000 dollar SAM. Sin dhá le dhá cheann déag de noughts tar éis é agus comhartha dollair ag an tosaigh, nó i nodaireacht fearr de eolaithe agus matamaiticeoirí, 2 10 X¹². Just smaoineamh: dhá mhilliún milliún dollar. Gach bliain. Is ionann sin agus thart 3.6% de phobal an domhain olltáirgeacht intíre nó go beagán níos mó ná na geilleagair comhcheangailte na Beilge, an tSualainn, an Ostair, an Danmhairg agus Singeapór. Cé a dúirt nach coir a íoc?

Is é an difríocht amháin idir choireacht agus gníomhaíochtaí chomh mídhleathacha nach féidir leis na coirpigh a ghlacadh ach a gcuid gnóthachain droch-gotten go dtí an banc agus iad thaifeadadh ina gcuntas brabúis agus caillteanais. Ní mór dóibh a legitimize iad den chéad uair ag disguising a mbunús. Is é an cleachtas exceedingly deacair a bhrath agus póilíní agus tá sé ina fadhb ollmhór don Eoraip agus leis an gcuid eile den domhan, go háirithe sa lá atá inniu nuair a bhíonn brabúis coiriúla á phróiseáil freisin le grúpaí sceimhlitheoireachta a mhaoiniú.

"Is ábhar na fírinne go bhfuil an sceimhlitheoireacht mhaoiniú den chuid is mó trí mheán mhídhleathach," a deir Ivan Koedjikov, ceann na Comhairle Strasbourg-bhunaithe Gníomhaíochta in Aghaidh Coireachta Rannóg na hEorpa. Deir sé go bhfuil na suimeanna is gá chun grúpaí sceimhlitheoireachta a mhaoiniú go ginearálta níos lú ná na méideanna ollmhór sciúrtha do bosses coireachta eagraithe, ach fiú mar sin an t-airgead mór a rinneadh dofheicthe do na húdaráis, "agus ciallaíonn sin le sciúradh airgid, sciúradh fáltas ó choireacht, go mbeadh sé trí gáinneáil ar dhrugaí, a fuadach é le haghaidh airgead fuascailte nó roinnt modhanna eile atá in úsáid ag sceimhlitheoirí agus sciúradh airgid nach féidir gan éilliú. "

Siúlóidíonn sciúradh airgid lámh ar láimh le héilliú. San Aontas Eorpach, mar shampla, meastar go cúramach leis an gCoimisiún Eorpach go gcosnóidh an éilliú eacnamaíocht an AE thart ar € 120 billiún in aghaidh na bliana. Chuir tuarascáil neamhspleách na Gearmáine an figiúr in áit níos airde: € 323bn, níos mó ná go leor chun fiacha náisiúnta Ghréig ar fad a ghlanadh ag stróc. Soláthraíonn domhan nua-aimseartha na cumarsáide leictreonaí láithreach agus an cumas suimeanna móra airgid a aistriú idir institiúidí airgeadais i réimse leathan dlínsí an timpeallacht foirfe do mhaithe le rathúlacht. Tá an coireacht tar éis éirí níos éasca, is é an tasc é a chur i ngleic níos deacra, go háirithe le go nglacann go leor díobh siúd atá in údarás go bhfuil coiriúlacht íseal ag glacadh leo.

Fuair ​​an Baróiméadar um Éilliú Domhanda do 2013 go raibh sé de dhualgas ar níos mó ná duine as gach ceathrar den daonra sa chéad seacht dtír a ndearnadh suirbhé orthu bribe a íoc chun rochtain a fháil ar sheirbhísí poiblí agus ar institiúidí laistigh den dá mhí dhéag roimhe sin. Agus tá creideamh i leith toilteanas na rialtais dul i ngleic leis an bhfadhb lagú ó bhí an ghéarchéim airgeadais i 2008. Ansin, chreid 31% go raibh bearta frith-éillithe na n-údarás éifeachtach. Cúig bliana ina dhiaidh sin, ná titim go dtí 22%.

ba chóir dó teacht mar aon iontas, ansin, gur de réir cuntasóirí Ernst and Young ina 'Nascleanúint rioscaí lae inniu gnó casta na hEorpa, an Meán-Oirthear, an India agus an Afraic Calaois Suirbhé 2013', níos mó ná 40% de chomhaltaí boird agus iad siúd ag leibhéal bainistíochta sinsearaí admhaigh siad go raibh díolacháin nó figiúirí costais curtha manipulated ag a gcuideachtaí trí cleasanna ar nós tuairisciú luath ar ioncam chun spriocanna airgeadais gearrthéarmacha agus fo-tuairisciú costas a dhéanamh ar bhuiséid cuma níos brabúsaí. Níos lú ná leath díobh a fhios fiú go raibh polasaithe a thabhairt nó bronntanas nó le flaithiúlacht ag fáil a gcuid cuideachtaí.

Aiseolas

"Caithfidh duine breathnú ar an gcaoi a bhfeidhmeann an córas agus nuair a bhíonn deiseanna ann le haghaidh éillithe agus na deiseanna sin a dhúnadh, ar cheann de na bealaí chun éilliú a íoslaghdú," a dúirt Ivan Koedjikov. Déanann a roinn, ag obair i gcomhchomhairle le daoine eile i gComhairle na hEorpa, moltaí do rialtais agus d'údaráis áitiúla agus cabhraíonn sé leis na daoine is dóichí a bhféadfadh cleachtais truaillithe iad a thionól nó a dhiúltú. Féachann sé leis na húdaráis a choinneáil ar an bhféachaint:

". Hearnálacha tipiciúla le riosca ard de éilliú a sholáthar, oideachas, cúram sláinte agus roinnt daoine eile" Tá sé d'fhéadfadh teacht mar aon iontas, ansin, go bhfuil an domhan na tíortha is mó truaillithe faoi bhun 50% de leanaí bunscoile iomlán: an t-airgead le haghaidh tá a n-oideachas goidte.

"Suimiúil go leor, nuair a tháinig maoiniú na bpáirtithe polaitiúla faoi an aire, d’éirigh roinnt rialtas níos lú comhoibritheach, drogall orthu breathnú ró-dhlúth ar na comhlachtaí, na daoine agus na cuideachtaí a bhíonn faoi scáth uaireanta a sholáthraíonn cistí feachtais agus a chuireann le cófraí ​​na bpáirtithe. Taispeánadh go gceannaíonn sé reachtaíocht tionchair agus athmhúnlaithe ar mhaithe le deontóir. Sa Bhealarúis amháin atá sé mídhleathach páirtithe polaitiúla a mhaoiniú agus sin toisc gur stát aonpháirtí é i ndáiríre nach nglacfaidh a cheannairí le haon fhreasúra. "

Níl roinn Koedjikov ina n-aonar ag Comhairle na hEorpa maidir le dul i ngleic le coiriúlacht, cé go gcuireann sé in iúl nach bhfórsa póilíneachta iad: is é an post atá acu monatóireacht a dhéanamh, feabhas a chur ar fheabhsuithe reachtaíochta nó riaracháin agus uaireanta chun náire a dhéanamh ar rialtais i ngníomh trí na tíortha sin a fheictear a fheiceáil bheith ag luí taobh thiar de. Tá an Grúpa Stáit i gcoinne an Éillithe ag an gComhairle freisin, ar a dtugtar an acrainm GRECO, lena n-áirítear a chuid daichead de na naoi ballstáit uile. Leagann GRECO caighdeáin, déanann sé monatóireacht ar chomhlíonadh agus cabhraíonn sé le cumas a thógáil trí chúnamh teicniúil. Is é Wolfgang Rau a rúnaí feidhmiúcháin: "Déantar monatóireacht ar na rudaí atá á ndéanamh againn agus cuirtear torthaí ár monatóireachta isteach i dtionscadal, rud a ligeann do Chomhairle na hEorpa cúnamh spriocdhírithe a sholáthar sna hearnálacha sin a aithnítear go háirithe fadhbanna."

Ba í Comhairle na hEorpa an chéad chomhlacht idirnáisiúnta a sheas i gcoinne sciúradh airgid, ag glacadh a chéad bheart i 1980, agus dhá Choinbhinsiún á leanúint aici i 1990 agus ansin ceann a cuireadh go mór leis i 2005, Coinbhinsiún Vársá mar a thugtar air, a thug isteach bearta i gcoinne an sceimhlitheoireacht a mhaoiniú. Tá an próiseas iarbhír maidir le sciúradh airgid casta go leor. Sna samplaí is coitianta, déantar fáltais na gníomhaíochta coiriúla a roinnt ina bpíosaí níos lú chun aird na n-údarás a sheachaint, ansin cuirtear i mbainc nó in institiúidí airgeadais iad i bpróiseas ar a dtugtar ‘socrúchán’ nó ‘smurfáil’. Is minic a bhíonn i gceist leis seo rannpháirtíocht aturnaetha nó feidhmeannaigh bhainc atá toilteanach nó dall ar a laghad.

Ansin cuirtear na suimeanna éagsúla níos lú trí raon ionstraimí airgeadais casta - is féidir le rian páipéir roinnt díorthach mar oibleagáidí fiachais comhthaobhaithe nó CDOanna, mar shampla, a bheith an-fhada go deimhin - rud a fhágann go bhfuil sé deacair an t-infheisteoir bunaidh a rianú nó a aithint. Tugtar “layering” air seo. Ansin tugtar na cistí mar thoradh air sin isteach sa bhfíorgheilleagar trí, mar shampla, an t-airgead a chur de réir a chéile le brabúis ghnó airgeadbhunaithe, mar cheasaíneo nó feisteas miondíola de chineál éigin, mar dhéileálaí dramh-mhiotail nó carr athláimhe trádálaí. Go deimhin, is féidir an chéim dheiridh sin a úsáid leis féin i gcás méideanna réasúnta inbhainistithe airgid agus coiriúil othair. D'úsáid drongadóirí Mheiriceá ó ré an Toirmisc, cosúil le Al Capone, fíor-níocháin, cé nach as sin a thagann an téarma 'sciúradh airgid'.

Is comhlacht sciúradh airgid na Comhairle, a bunaíodh i 1997 a bhaintear Coiste na Saineolaithe ar Mheasúnú Bearta Sciúradh Airgid agus Maoiniú Sceimhlitheoireachta aithne níos ghnáth anois ag an ainm chomh dochraideach de MONEYVAL. Cuimsíonn sé ocht gcinn is fiche de Bhallstáit daichead a naoi na Comhairle, móide Iosrael, an Suí Naofa agus an Ríocht Aontaithe ar na trí spleáchas choróin, Geansaí, Geirsí agus Manainn. A imscrúdú gníomhaíochtaí neamhdhleathacha líomhnaithe Institiúid an Suí Naofa do Oibreacha Reiligiúin - ar a dtugtar Vatacáine Banc - mar thoradh ar leasuithe móra. Tosaíonn sé ag féachaint ar cén saghas beart bhfuil tír i bhfeidhm chun dul i ngleic le sciúradh airgid, mar a míníodh MONEYVAL s Rúnaí Feidhmiúcháin John Ringguth: "Cad tá suim againn an obair leantach agus gach tír atá faoi réir go leor a bhfuil céim sofaisticiúla de leantach, ag brath ar an luas lena bhfuil siad ag freagairt do mholtaí. Agus é seo tacaithe go léir ar bun trí phróiseas a dtugaimid euphemistically 'nósanna imeachta géilliúntais a fheabhsú', a bhfuil, más mian leat, brú piaraí breise, ina raonta ó cuairteanna ardleibhéil don tír a mhíniú ar an ngá atá le caighdeáin a chur i bhfeidhm, mar fada agus a ráiteas poiblí. "

Ciallaíonn ráiteas poiblí tír a shainaithint ina bhfuil neamhrialtachtaí airgeadais ag dul ar aghaidh agus ar léir go bhfuil sí go dona don ghnó; níl aon rialtas ag iarraidh go n-ainmneofaí agus go ndéanfaí náire air. Faoi láthair, is í an Bhoisnia-Heirseagaivéin an t-aon tír a bhfuil a déileálacha airgeadais MONEYVAL ag tabhairt foláireamh ina leith. "Bhí orainn é seo a dhéanamh roimhe seo maidir le tíortha eile," a dúirt Ringguth "agus de ghnáth faighimid go bhfuil an freagra measartha tapa. Níl aon bhanc ná institiúid airgeadais ag iarraidh go mbeadh sé éillithe le hairgead salach." Níl MONEYVAL agus comhlachtaí eile Chomhairle na hEorpa ina n-aonar sa troid. Oibríonn siad le chéile, mar shampla, le hOifig na Náisiún Aontaithe ar Dhrugaí agus Coireacht (UNODC), an Banc Domhanda, an CAI agus an Tascfhórsa um Ghníomhaíocht Airgeadais, idir comhlacht rialtais a bunaíodh i 1989.

Tá an comhrac in aghaidh sciúradh airgid Cáineadh mar ró-chostasach. Tá sé measta go riachtanais tuairiscithe agus bearta comhlíonta costas na Stáit Aontaithe agus san Eoraip le chéile thart ar cúig billiún dollar SAM in aghaidh na bliana agus roinnt bainc le rá - cé comhaltaí nach aonair foirne - tá os comhair fíneálacha costasach chun cabhrú crooks sciúradh na fáltais gníomhaíochtaí cosúil le gáinneáil ar dhaoine , airm déileála, an trádáil drugaí agus striapachas leanaí. Ach gan bearta chun stop a chur leo, beidh gníomhaíochtaí den sórt sin a ghiniúint fós brabús crooks agus freisin a cheannach gunnaí, umair agus buamaí do sceimhlitheoirí. Toisc go bhfuil an domhan le fáil amach an-painfully de déanach, tá siad níos mó ná go leor de na daoine cheana féin.

© Jim Gibbons, Eanáir 2015

Comhroinn an t-alt seo: