Cleachtadh neamhchinnteachta é liosta dubh sciúradh airgid an AE – agus bulaíocht gan ghá

Sna sé bliana atá sé ar an bhfód, níl mórán déanta ag liosta an AE de “tríú tíortha ard-riosca” le hobair na gcomhlachtaí faire sciúradh airgid seanbhunaithe a chosaint – ach amháin i gcás cúpla imeacht d’aon ghnó is cosúil. Tá fíor-dhamáiste á dhéanamh ag cuid de na liostaí dubha seo, scríobhann Sela Molisa, iar-MP agus aire i bPoblacht Vanuatú, agus iar-Ghobharnóir ar Ghrúpa an Bhainc Dhomhanda do Vanuatú.

Cé go mb’fhéidir nach bhfuil mórán eolais ag an bpobal i gcoitinne faoin Tascfhórsa um Ghníomhaíocht Airgeadais (FATF), is é an institiúid aonair is tábhachtaí ar domhan é sa chomhrac i gcoinne sciúradh airgid agus in aghaidh mhaoiniú na sceimhlitheoireachta (nó AML/CFT).

Bunaithe i 1989 ag an G7 agus lonnaithe san ECFE i bPáras, tá an FATF comhdhéanta de 37 mBallstát, 2 bhalleagraíocht (AE ar cheann acu sin), agus iliomad comhaltaí comhlacha agus eagraíochtaí breathnóirí. Tá an FATF freagrach as riachtanais íosta a shainiú agus as dea-chleachtais a chur chun cinn in AML/CFT do mhargaí domhanda coinníonn dhá liosta faire dlínsí nach gcomhlíonann na caighdeáin sin, a aicmítear mar “ardriosca” nó “faoi mhonatóireacht mhéadaithe”. Bíonn formhór na n-institiúidí airgeadais ar domhan ag brath ar na liostaí seo le haghaidh a gcuid seiceálacha comhlíonta, ó bhainc áitiúla agus ó sholáthraithe íocaíochta an bealach ar fad suas go dtí an BIS, an IMF agus an Banc Domhanda. Socraítear cur leis agus aistarraingtí ó na liostaí seo ina dhiaidh sin measúnuithe frithpháirteacha críochnúla agus dian, agus tá iarmhairtí móra acu ar ionchais trádála idirnáisiúnta agus ar ionchas eacnamaíoch na ndlínsí spriocdhírithe.

Madness sa mhodh

Cé gur féidir a rá go bhfuil jab breá á dhéanamh ag an FATF maidir le margaí airgeadais a phóilíniú, chinn an Coimisiún Eorpach in 2016 a liosta féin, ar leithligh de "tríú tíortha ardriosca" chun críocha AML/CFT. Ar dtús bhí sé ina chóip bheacht de na liostaí FATF; thug an Coimisiún a mhodheolaíocht féin isteach ansin in 2018, a athbhreithníodh in 2020 mar a “cur chuige dhá shraith” le “ocht mbloic thógála”, grinnscrúdú láidir, oibiachtúil agus trédhearcach a áirithiú. Chomh ard-intinn agus atá sé seo, leanann an liosta a thagann as de bheith cosúil go seasta le torthaí FATF, mar atá sé thar na blianta – le roinnt eisceachtaí suntasacha.

In a atriall reatha (Eanáir 2022), tá 25 dlínse ar an liosta Eorpach, díreach mar atá sna liostaí FATF reatha (Márta 2022). Níl ach ceithre ainm ar liosta an AE ach níl siad ar liosta FATF – an Afganastáin, Oileán na Tríonóide agus Tobága, Vanuatú agus an tSiombáib – agus níl ceithre cinn eile ar liosta an AE – an Albáin, Málta, an Tuirc agus Aontas na nÉimíríochtaí Arabacha.

Cé go ndéanann an FATF gach liostú agus díliostú a dhoiciméadú go soiléir, ní féidir an rud céanna a rá faoin gCoimisiún Eorpach. Ritheann duine ar bith atá ag iarraidh a réasúnaíocht leis na hocht n-eisceacht seo a thuiscint isteach i gcathair ghríobháin de bhriathar byzantine nach mbíonn mar thoradh ar aon fhíorthuiscint riamh. Tá an réasúnaíocht le feiceáil ar líne do gach duine, ach bheadh ​​fiú an technocrat is seasoned flummoxed ag iarraidh a dhéanamh amach.

Aiseolas

Cás aisteach Vanuatú

Breathnaímid ar chás Vanuatú, náisiún beag bídeach bocht oileánach de 300,000 spréite idir Fidsí, an Nua-Chaladóin agus Oileáin Salomon. Le linn measúnú arna shainordú ag FATF in 2015, ba chosúil go raibh an tír ag titim faoi bhun a gealltanais AML/CFT, agus cé nár tuairiscíodh aon teagmhas ón am sin, rinne an FATF liostaithe go cúramach Vanuatú mar “faoi mhonatóireacht mhéadaithe”.

Mar thír tearcfhorbartha, tá go leor tosaíochtaí práinneacha ag Vanuatú, ag tosú leis an ngá práinneach le bonneagar ceart, cúram sláinte agus oideachas a fhorbairt, agus bhí sé ag téarnamh an bhliain sin ón gCioclón Pam atá thar a bheith millteach. Ach bhí a fhios ag a gceannairí nach rud beag é liostú FATF, agus tháinig an rialtas i gcomhar leis an tionscal airgeadais agus rinne siad athchóiriú uaillmhianach reachtach a chruthaigh institiúidí nua a raibh sé de chúram orthu rialuithe AML-CFT níos déine a fhorfheidhmiú. Tar éis cigireacht a dhéanamh ar an láthair, bhí an FATF sásta agus díliostáil Vanuatú i mí an Mheithimh 2018.

Bhí sé seo thart ar an am céanna a ghlac an Coimisiún Eorpach a mhodheolaíocht féin maidir le liosta dubh AML/CFT, agus cé gur thug gach institiúid airgeadais ar fud an domhain aird ar chinneadh an FATF, níor thug an Bhruiséil - agus tá Vanuatú ar liosta an AE go dtí an lá inniu. .

Teimhneacht mhaorlathach

Chomh críochnúil agus a d’fhéadfadh sé a bheith, níor áiríodh sa mhodheolaíocht Eorpach a choinnigh Vanuatú ar an liosta dubh aon mheasúnú díreach ná aon iarratas ar fhaisnéis; próiseas aontaobhach a bhí ann a tharla i bhfolús, go hiomlán in oifig sa Bhruiséil, gan aon chumarsáid le ceannairí na tíre. Is i lár 2020 amháin a chuir an Coimisiún isteach ar deireadh miondealú ar na réamhriachtanais chun Vanuatú a bhaint den liosta; ach rinneadh an doiciméad a mheá síos le ráitis earráideacha agus, nuair a cuireadh brú orthu le haghaidh freagraí, tharraing na maorlathaigh a gcosa bliain go leith eile sular chuir siad soicind, rud a bhí níos mearbhall fós. meascán de mholtaí mearbhall.

Go dtí an lá atá inniu ann, tá an próiseas a d’fhágfadh go mbainfí Vanuatú de liosta na dtíortha ard-riosca Eorpacha dothuigthe fós. Tá ceithre bliana caite ó mheas an FATF agus formhór na n-institiúidí domhanda go raibh an tír comhlíontach, ach fós diúltaíonn an Bhruiséil aontú agus is beag míniú a thugann cén fáth.

Ní hé Vanuatú an t-aon íospartach ar bhealaí mistéireacha an Choimisiúin. Bhí an chinniúint chéanna ag an Iaráic tráth - a díliostáil an FATF sa chinneadh céanna in 2018, ach coinníodh ar liosta dubh an AE í ar aon nós - go dtí gur tháinig an scéal ar fad i mí Eanáir. Dhá mhí ina dhiaidh sin tháinig “Oops!” nóiméad don Choimisiún, nuair a nocht Cuibhreannas Idirnáisiúnta na nIriseoirí Imscrúdaithe mar a d'íoc an fathach teileachumarsáide Ericsson airgead cosanta chun trealamh a bhogadh trí chríoch ISIS. Idir an dá linn, níor tuairiscíodh aon chás de mhaoiniú sceimhlitheoireachta i Vanuatú riamh, ná aon sciúradh airgid ar an ábhar sin.

An gabhar scape foirfe

Is tír óg í Vanuatú – d’fhógair sí neamhspleáchas ón mBreatain agus ón bhFrainc díreach 42 bliain ó shin – agus bhain sí céim amach le déanaí ón stádas Is Lú Forbairt. Is é an chéad chéim loighciúil eile ina fhorbairt ná a geilleagar a éagsúlú agus a OTI gann (faoi $1B faoi láthair) a fhás trí pháirt a ghlacadh i dtrádáil dhomhanda agus infheisteoirí coigríche a mhealladh. A fhad is a éilíonn an AE infheisteoirí eachtracha agus bainc chomhfhreagracha a chur ar an eolas gur tearmann é Vanuatú do sciúróirí airgid agus sceimhlitheoirí, tá sé á choinneáil siar go héifeachtach ó na spriocanna sin a bhaint amach – gan aon chosán soiléir fós le díliostú tar éis ceithre bliana fada. 

Is féidir leis an mBruiséil idirdhealú a dhéanamh in aghaidh Vanuatú chomh fada agus is mian léi toisc go bhfuil an tír bheag ina gabhar scape foirfe; ní thagann sé salach ar a chéile, níl comhghuaillithe aige agus ní fhostaíonn sé brústocairí. Is náisiún síochánta é atá ag fulaingt ina thost. Ach bheadh ​​sé ciallmhar ag cáiníocóirí na hEorpa iarraidh ar a gcuid maorlathaigh a léiriú cé chomh díreach agus atá a liosta ardriosca tríú tíortha ina ghníomh i dtodhchúlacht agus i ndramhaíl íon – gan ach tionchair dhíobhálacha ar thíortha bochta.

Comhroinn an t-alt seo: