Vótáil iomlánach: Rialacha an AE níos láidre maidir le #MoneyLuundering and #Terrorism Rinancing

Dá gceadódh na Feisirí Eorpacha é, chuirfeadh an treoir nua cosc ​​ar chóras airgeadais an AE a úsáid chun gníomhaíochtaí coiriúla a mhaoiniú. Chuirfeadh sé cosc ​​freisin ar cheilt ar mhórscála cistí, agus thabharfadh sé níos mó trédhearcachta maidir le fíorúinéireacht cuideachtaí agus iontaobhas.

Roimhe seo ní raibh rochtain ar chláir úinéirí tairbhiúla cuideachtaí ach dóibh siúd a d'fhéadfadh leas dlisteanach a chruthú, iriseoirí agus eagraíochtaí neamhrialtasacha mar shampla. Faoin reachtaíocht nua, bheadh ​​siad inrochtana do chách, agus bheadh ​​cláir náisiúnta idirnasctha chun comhar idir na Ballstáit a éascú.

‘Coinnigh airgead salach as córas baincéireachta na hEorpa’

Áirítear leis na rialacha nua freisin forálacha maidir le cláir úinéirí tairbhiúla iontaobhas, agus clár cuntas bainc agus boscaí taisce sábháilte. Comhúdar de chuid Tuarascáil na Parlaiminte ar an gceist Krišjānis Karins mhínigh sé: “Má tá coirpeach á lorg ag Europol i mballstát amháin, beidh siad in ann a fheiceáil cé na tíortha eile a bhfuil cuntais ag an duine aonair seo iontu.”

Dúirt ball EPP na Laitvia leis: “Is é an sprioc airgead salach a choinneáil amach as córas baincéireachta na hEorpa. Caithfidh fios a bheith ag bainc cé atá taobh thiar de gach cuntas. Tá dhá fhadhb ann le hairgead salach; is é ceann amháin go scriosann sé an geilleagar agus an ceann eile gur féidir leis sceimhlitheoireacht a mhaoiniú.”

Sceimhlitheoireacht ar cos ar bolg

Aiseolas

Comh-údar Judith SARGENTINI Dúirt na Glasaigh/EFA: “Chuireamar in iúl go soiléir mura bhfuil tú ag iarraidh a thaispeáint cé hé an t-úinéir, go mbeidh sé deacair gnó a dhéanamh san Eoraip.” Tugann Feisire Eorpach na hÍsiltíre faoi deara freisin gur féidir san Eoraip sa lá atá inniu ann an sceimhlitheoireacht a mhaoiniú “ar éigean”: “Tá carr ar cíos agat nó is féidir leat fiú carr a ghoid agus ritheann tú isteach i sluaite daoine. Ní chosnaíonn sé seo airgead, is é an t-aon rud a chosnaíonn airgead ná tuarastail a íoc le míleataigh an Stáit Ioslamaigh.”

Tugann Kariņš le fios go bhfuil go leor foinsí maoinithe sceimhlitheoireachta: “Is trí ghníomhaíocht aindleathach, airgead a thagann ón margadh dubh, trádáil earraí mídhleathacha, arm nó smuigleáil daoine. Téann an t-airgead seo isteach i gcóras baincéireachta na hEorpa agus sciútar é.”

Cártaí réamhíoctha agus airgeadraí criptí

Laghdódh na rialacha nua an tairseach chun sealbhóirí cártaí réamhíoctha gan ainm a shainaithint ó €250 go €150. Tugann Sargentini le fios go raibh an t-athrú seo thar a bheith tábhachtach d’údaráis náisiúnta: “D’áitigh údaráis na Fraince, ag rá go bhfuil gluaisteáin ar cíos a úsáideadh in ionsaithe sa Fhrainc íoctha le cártaí gan ainm.”

Cheanglódh an reachtaíocht nua freisin ardáin malairte airgeadra fíorúla agus soláthraithe sparán coimeádta dícheall cuí a fheidhmiú agus deireadh a chur leis an anaithnideacht a bhaineann le malartuithe den sórt sin. “Anois deirimid go gcaithfidh soláthraithe ardáin agus iad siúd a choimeádann bitcoins ina sparán a bheith ar an eolas dá gcustaiméirí díreach mar a dhéanann bainc. Is réabhlóideach go leor é,” a mhíníonn Sargentini.

Tugann Kariņš dá haire go mbeidh úinéirí airgeadraí criptí ag iarraidh iad a thiontú go euro más mian leo rud éigin a cheannach: “Sin an uair a rachaidh na hairgeadraí criptí isteach i gcóras baincéireachta na hEorpa agus ag an bpointe seo ba mhaith linn a fhiafraí de na bainc cé hé an custaiméir seo agus cá bhfuil an Tagann [fíorúil] airgead.”

Tá sé mar aidhm ag an reachtaíocht nua maoiniú coiriúil a dhúnadh gan bac a chur ar ghnáthfheidhmiú na margaí airgeadais agus na gcóras íocaíochta amhail cártaí dochair réamhíoctha. “Is é an sprioc fadhbanna a chruthú do choirpigh ach ní fadhbanna do ghnáth-Eorpaigh macánta,” a deir Karinš. “Ní theastaíonn uainn daoine a bhrú ar ais chuig airgead tirim,” a deir Sargentini.

Na chéad chéimeanna eile

 Cuirfear téacs deiridh na Treorach, a bhí ina ábhar do chomhaontú neamhfhoirmiúil idir an Pharlaimint agus an Chomhairle, faoi bhráid na Comhairle. vóta iomlánach ar an 19 Aibreán. Nuair a thiocfaidh sé i bhfeidhm, beidh 18 mí ag na Ballstáit chun comhlíonadh a áirithiú.

Cliceáil anseo chun tuilleadh a fhoghlaim faoi iarrachtaí na Parlaiminte dul i ngleic leis an sceimhlitheoireacht.