Na hAthruithe ar na Rialacháin um Cheadúnas Cearrbhachais sa RA in 2024 a thuiscint

Dia duit, díograiseoirí cearrbhachais eile! Cén t-am spreagúil le bheith i do chónaí, nach ea? Le raon leathan de chluichí ceasaíneo lena n-áirítear sult mór poker, nádúr dothuartha na roulette, castachtaí straitéiseacha blackjack, agus taitneamh simplí sliotán ar líne agus craps ar líne, tá saol an chearrbhachais ar líne ag fás ar luas gan sárú. Tá fás tapa tagtha ar an tionscal, agus is cinnte gur chuir an éagsúlacht seo - chomh maith le héascaíocht imeartha ón mbaile - go mór leis sin. Ach i lár na forbartha spreagúla seo go léir agus pléisiúir dhigiteach, tá rud ríthábhachtach nach mór dúinn go léir a bheith ar an eolas faoi: eolas a bheith againn ar na dlíthe a rialaíonn an réimse seo.

Maidir le dlíthe, dírímid ar an Ríocht Aontaithe, a bhfuil ceann de na margaí cearrbhachais is mó agus is gnóthaí ar fud an domhain aici. Tá margadh na gcearrbhachas sa Bhreatain ar an dara margadh is mó san Eoraip, le cearrbhachas ón tír ag caitheamh tuairim is £14 billiún ($18.9 billiún) in aghaidh na bliana. Tá an tionscal ollmhór seo lán de ghníomhaíocht, agus mar sin tuigeann sé go bhfuil sé ag athrú i gcónaí chun iompar aindleathach a chosc agus sábháilteacht imreoirí a ráthú.

Mar fheitheoir an tionscail, tá Coimisiún Cearrbhachais na Ríochta Aontaithe i gcónaí ag déanamh monatóireachta agus ag cur bearta nua feabhsaithe sábháilteachta i bhfeidhm. Sampla amháin is ea an uirlis ‘Inis rud ar bith faoi rún’, a tugadh isteach i mí na Nollag 2023. Leis an uirlis chliste seo is fusa é gníomhaíocht mhídhleathach agus amhrasach a thuairisciú, rud a léiríonn tuilleadh tiomantas an Choimisiúin do thimpeallacht chearrbhachais atá cothrom agus trédhearcach.

Is féidir nascleanúint na timpeallachta rialála sa RA a chur i gcomparáid le cluiche fichille tríthoiseach mar gheall ar na hathruithe minice seo. Ach ná bíodh eagla oraibh – tá cumhdaithe againn oraibh, a léitheoirí daor. Tá sé mar aidhm ag ár dtagairt chuimsitheach do dhlíthe cearrbhachais na RA tú a choinneáil ar an eolas agus cabhrú leat imirt i gceart sa timpeallacht dhinimiciúil seo.

Sa RA, an bhfuil cearrbhachas ceadaithe agus rialaithe?

Sa RA, tá cearrbhachas ceadaithe agus rialaithe go deimhin.

Is é Coimisiún Cearrbhachais na Breataine Móire an príomhúdarás a dhéanann maoirsiú ar an earnáil chearrbhachais sa Ríocht Aontaithe. Rialaíonn sé go leor cineálacha cearrbhachais, amhail crannchuir, gealltóireacht spóirt, cearrbhachas ar líne, agus cearrbhachas ceasaíneo. Ina theannta sin, cinntíonn sé go gcloíonn oibreoirí le sraith critéar maidir le ceartas, macántacht agus oscailteacht trí cheadúnais a dheonú dóibh siúd a dhéanann amhlaidh.

Tá an Coimisiún in ann breathnú ar rialacha agus iad a fhorfheidhmiú, pionós a ghearradh ar neamhchomhlíonadh, agus déileáil le saincheisteanna a bhaineann le cearrbhachas éigeantaigh.

Aiseolas

Ina theannta sin, tá oibreoirí cianchearrbhachais faoi réir dlíthe áirithe sa RA. Chun a gcuid seirbhísí a sholáthar go dleathach do shaoránaigh na Ríochta Aontaithe, ní mór do na hoibreoirí sin iarratas a dhéanamh ar cheadúnas ón gCoimisiún Cearrbhachais.

Príomhrialacháin?

Is í an phríomhreachtaíocht chearrbhachais sa Ríocht Aontaithe an An tAcht Cearrbhachais 2005 (GA), a shainíonn téarmaíocht thábhachtach lena n-áirítear "crannchur," "gealltóireacht," agus "duais." Bunaíonn an tAcht ceanglais maidir le cineálacha éagsúla ceadúnas cearrbhachais chomh maith le teorainneacha agus pionóis do bhunaíochtaí cearrbhachais. Cruthaíodh é leis an aidhm leanaí a chosaint, stop a chur le gníomhaíocht mhídhleathach ar nós sciúradh airgid, agus coinníollacha cothroma cearrbhachais a chinntiú. Mar thoradh air sin, bunaíodh an Coimisiún Cearrbhachais chun a chinntiú go leanann an tionscal ceanglais an Achta.

Ní mór d’oibreoirí cloí le Coinníollacha Ceadúnaithe agus Cóid Chleachtais an Choimisiúin Cearrbhachais (LCCP) chun a gceadúnais chearrbhachais a fháil agus a choinneáil. Clúdaíonn an LCCP raon leathan ábhar, ar nós cláir freagrachta sóisialta, cosaint custaiméirí, margaíocht agus fógraíocht, agus sciúradh airgid a chosc.

Ina theannta sin, cuireann na Caighdeáin Theicniúla um Chianchearrbhachas agus Bogearraí (RTS) treoirlínte teicniúla ar fáil do leabhair spóirt ar líne, seomraí poker, agus ceasaíneonna a thugann aghaidh ar shaincheisteanna lena n-áirítear cearrbhachas freagrach a spreagadh, airgead imreoirí a chosaint, agus cearrbhachas cothrom a ráthú. Déileálann an tAcht um Fháltais ó Choireacht 2002 le dlíthe frith-sciúradh airgid, á cheangal ar chorparáidí cearrbhachais beartais a bhunú chun stop a chur le sciúradh airgid agus maoiniú sceimhlitheoireachta.

Leagann an tAcht um Chrannchur Náisiúnta etc. 1993 amach na rialacha agus an creat don chaoi a ritear an Crannchur Náisiúnta sa Ríocht Aontaithe. Idir an dá linn, rialaíonn Cóid an Údaráis um Chaighdeáin Fógraíochta (ASA) margaíocht agus fógraíocht a bhaineann le cearrbhachas. Ní mór d’oibreoirí a chinntiú go dtacaíonn a n-ábhar margaíochta le cearrbhachas freagrach agus nach ndíríonn siad ar dhaoine a ndéanann na cóid seo dochar dóibh go héasca.

Cé atá faoi rialacháin?

De réir an Achta um Chearrbhachas (GA), tá roinnt táirgí agus gníomhaíochtaí á rialú ag rialacha cearrbhachais. Ina measc seo tá stuaraí, ar féidir leo freastal ar dhaoine fásta agus ar theaghlaigh araon. Catagóir thábhachtach eile is ea gealltóireacht, lena n-áirítear gach cineál geallta ar imeachtaí insamhlaithe nó beo. D’fhéadfadh go n-áireodh sé seo teilgean ar conas a tharlóidh imeacht, meastachán a dhéanamh ar an seans go dtarlóidh rud éigin, nó fiú fírinneacht ráitis a fhíorú. Ina theannta sin, ní mór do dhaoine aonair a fheidhmíonn mar mheánfhir sa phróiseas gealltóireachta ceadúnais a fháil.

Caithfidh cluichí bingo beo agus fíorúla araon cloí leis na rialacha seo. Ansin tá ceasaíneonna ann a oibríonn sa RA, idir fhisiciúil agus fhíorúil; bíonn tionchar ag méid na bunaíochta ar riachtanais cheadúnais na ngnólachtaí seo. Ina dhiaidh sin tá crannchuir, lena n-áirítear crannchuir shochaíocha, phríobháideacha agus náisiúnta. Tá sé ríthábhachtach a mheabhrú go bhfuil an crannchur náisiúnta faoi réir rialacha ar leith seachas rialacha eile.

Tá feidhm ag na rialacha cearrbhachais seo freisin maidir le meaisíní cearrbhachais, lena n-áirítear meaisíní torthaí, meaisíní sliotán, agus críochfoirt gealltóireachta. Ar deireadh, tá feidhm ag na rialacha seo freisin maidir le bogearraí cearrbhachais, a ligeann d’úsáideoirí geallta a chur i bhfad i gcéin.

Cineálacha Ceadúnas

Tá trí chatagóir de cheadúnais chearrbhachais sa RA: 1) oibriúcháin, 2) pearsanta, agus 3) áitribh. Tairgeann rialtais áitiúla ceadúnais áitribh; deonaíonn an Coimisiún Cearrbhachais ceadúnais oibríochtúla agus aonair.

1. Ceadúnais le haghaidh Oibriúcháin

Chun na seirbhísí a liostaítear sa chuid roimhe seo a thairiscint, ní mór go mbeadh ceadúnas oibríochta ag fiontair chearrbhachais. Ní mór do sholáthraithe iarratas a dhéanamh ar cheadúnais éagsúla má oibríonn siad roinnt bunaíochtaí cearrbhachais (cosúil le ceasaíneonna agus meaisíní sliotán).

Tá trí chineál ceadúnas oibriúcháin ann: 1) talamhbhunaithe, 2) ar líne, agus 3) ceadúnas coimhdeach. Tá ceadúnais choimhdeacha ag teastáil le haghaidh oibreoirí a thairgeann gealltóireacht ríomhphoist agus teileafóin. Ní mór ceadúnais ar líne agus as líne araon a bheith ag cuideachtaí cearrbhachais nuair a oibríonn siad go cianda agus go pearsanta.

Ina theannta sin, ní mór do chorparáid ceadúnas a fháil má tá a gnó cearrbhachais ar líne bunaithe thar lear chomh fada agus a thairgeann sí seirbhísí d’imreoirí sa Ríocht Aontaithe.

Cé atá i dteideal iarratas a dhéanamh?

Tá fáilte roimh aon duine nó grúpa, cibé áit ar domhan, iarratas a dhéanamh. Caithfidh gach iarratasóir a bheith níos sine ná ocht mbliana déag. Ní mór na gníomhartha a bhfuil sé beartaithe an ceadúnas a údarú a shonrú san iarratas. Is féidir iarratais atá críochnaithe a chur sa phost chuig suíomh Gréasáin an Choimisiúin um Chearrbhachas.

Ceanglais maidir le Ceadúnais Oibriúcháin

Agus iarratasóirí á meas, úsáideann an Coimisiún Cearrbhachais sraith critéar a leagann béim ar roinnt fachtóirí tábhachtacha. Scrúdaíonn siad go cúramach ar dtús sainaitheantas an iarratasóra chomh maith le céannacht aon bhall den teaghlach. Chun a chinntiú go bhfuil na hacmhainní ag an iarratasóir chun an gnólacht a chothabháil tar éis an ceadúnas a dheonú, scrúdaíonn siad ráitis airgeadais sa dara háit freisin. Ar an tríú dul síos, déanann siad measúnú ar spleáchas agus macántacht an iarratasóra lena chinntiú go ndéanfadh siad a ngnó a bhainistiú i gceart. Ceathrú, cuireann siad san áireamh oideachas an iarrthóra, oiliúint, agus stair oibre sa réimse. Is é stair choiriúil an iarratasóra an rud deireanach a bhreathnaíonn siad air mar d’fhéadfadh sé a bheith ina chomhartha ar fhadhbanna sa todhchaí. Le chéile, tacaíonn na gnéithe seo le cinnteoireacht ceadúnaithe eolasach an Choimisiúin um Chearrbhachas.

Uainiú & Táillí

Próiseáiltear iarratais ar cheadúnais oibriúcháin i gceann thart ar 16 seachtaine. I measc na sonraí is gá tá doiciméid a bhaineann le sainaithint oibreoirí, le beartas, le hairgeadas, agus le daoine aonair tábhachtacha, agus scrúdaíonn an Coimisiún go mion iad go léir.

Ní mór táille a íoc ar iarratais. Ní mór don iarratasóir an chéad phraghas ceadúnais bliantúil a íoc laistigh de 30 lá ón gceadúnas a fháil, má cheadaítear é. Ní bheidh orthu ach muirear bliantúil a íoc ina dhiaidh sin. Is féidir an t-áireamhán ar líne a sholáthraíonn an Coimisiún Cearrbhachais a úsáid chun an costas beacht a chinneadh.

2. Ceadúnais Phearsanta

Tá príomhfhostaithe gnólachtaí cearrbhachais clúdaithe ag ceadúnais phearsanta. De ghnáth maireann na ceadúnais seo ar feadh cúig bliana, agus nuair a théann siad in éag, ní mór iad a athnuachan.

Is iad ceadúnais fheidhmiúla pearsanta (PFLanna) agus ceadúnais bhainistíochta pearsanta (PMLanna) an dá chatagóir de cheadúnais phearsanta.

Ceadúnais fheidhmiúla pearsanta

Moltar do bhaill foirne atá ag obair i gcúrsaí slándála, seolta agus airgeadaíochta iarratas a dhéanamh ar cheadúnas feidhme pearsanta (PFL). Ní mór do gach iarratasóir roinnt doiciméad riachtanacha a chur isteach agus a bheith ar a laghad ocht mbliana déag d’aois. Cuimsíonn siad seo uimhir theileafóin agus seoladh ríomhphoist an duine, taifead iomlán ar a gcúig sheoladh beo deiridh agus dátaí gach tionóntachta, seoladh poist sa RA, agus doiciméid aitheantais fíoraithe. Tá sé ríthábhachtach a mheabhrú gur féidir leis na ceanglais doiciméadúcháin athrú bunaithe ar áit chónaithe an iarratasóra—an Bhreatain Bheag, Sasana, nó thar lear. Ní mór d’iarratasóirí táille iarratais £185 a íoc, agus tógann an nós imeachta meastóireachta ocht seachtaine de ghnáth. Cinntíonn an nós imeachta dian seo nach bhféadfaidh ach daoine cáilithe na poist thábhachtacha seo a líonadh san earnáil chearrbhachais.

Ceadúnais bhainistíochta pearsanta

Caithfidh pearsanra atá ag obair sa bhainistíocht, go háirithe iad siúd a bhfuil freagrachtaí orthu i margaíocht, pleanáil, TF agus comhlíonadh, iarratas a dhéanamh ar Cheadúnas Bainistíochta Pearsanta (PML). Ní mór roinnt doiciméad tábhachtacha a sholáthar mar chuid den nós imeachta iarratais. Cuimsíonn siad seo foirm fíoraithe aitheantais, grianghraf pas-mhéid, doiciméid aitheantais gnó, agus seoladh teagmhála RA mar dheimhniú céannachta.

Tá sé tábhachtach a thabhairt faoi deara, ag brath ar cibé an bhfuil an t-iarratasóir ina chónaí sa Bhreatain Bheag, i Sasana, nó thar lear, go bhféadfadh riachtanais bhreise páipéarachais a bheith ann. Tá an costas iarratais £370 socraithe. Tar éis an nós imeachta athbhreithnithe, a thógann ocht seachtaine de ghnáth, cuirtear an toradh in iúl don iarratasóir. Cinntíonn an nós imeachta críochnúil seo nach bhfuil ach daoine cumasacha agus cuntasacha i róil bhainistíochta san earnáil chearrbhachais.

3. Ceadúnais Áitribh

Bunús Deonaítear cead saoráidí a úsáid mar cheasaíneonna nó le haghaidh gníomhaíochtaí cearrbhachais eile trí cheadúnais a bhaineann le gnólachtaí neamh-iargúlta. Is féidir ceann a fháil trí theagmháil a dhéanamh leis an rialtas áitiúil.

Cé atá i dteideal iarratas a dhéanamh?

Is iad sin amháin a rinne iarratas ar cheadúnas oibriúcháin nó ar deonaíodh ceadúnas oibriúcháin dóibh atá cáilithe chun iarratas a chur isteach ar cheadúnas áitribh. Ní mór don iarratasóir a léiriú freisin go bhfuil sé údaraithe chun áitiú sa spás.

Fógra sainordaithe

Tar éis dó iarratas a chur isteach, tá seacht lá ag an iarratasóir chun fógra a thabhairt do na húdaráis chuí maidir le feidhm athraithe an áitribh. I measc na n-údarás sin tá Coimisinéirí Ioncaim agus Custaim na Banríona, an t-údarás pleanála áitiúil, an t-údarás ceadúnaithe áitiúil, an tseirbhís áitiúil um chosaint leanaí, an rannóg áitiúil sláinte comhshaoil, príomhfheidhmeannach an fhórsa póilíneachta áitiúil, an tseirbhís áitiúil dóiteáin agus tarrthála, agus an t-údarás pleanála áitiúil. Tríd an gcumarsáid seo a éileamh, cuirtear na páirtithe ábhartha ar fad ar an eolas faoi na hathruithe agus tá siad in ann na bearta is gá a dhéanamh chun a chinntiú go gcloítear le caighdeáin agus rialacháin sábháilteachta.

táillí

Tá an rialtas áitiúil i gceannas ar na cánacha maoine go léir a shocrú. Ní hionann an bealach a ríomhtar táillí de réir cibé an bhfuil an suíomh in Albain, sa Bhreatain Bheag nó i Sasana. Is féidir sonraí níos cruinne a fháil anseo.

Rialacháin frith-sciúradh airgid

Ceanglaítear ar shealbhóirí ceadúnais faoi dhlíthe cearrbhachais na RA aitheantas custaiméara a fháil agus a aithint sula gceadaítear dóibh geall a chur. Meastar gur fíorais riachtanacha iad ainm, seoladh agus dáta breithe an chustaiméara. Tá trí chúis ann go n-iarrann cuideachtaí cearrbhachais an cineál seo fíordheimhnithe óna pátrúin. Ar an gcéad dul síos, is é an cuspóir a n-aitheantas a fhíorú chun sciúradh airgid a stopadh. Is é an dara fáth a chinntiú go bhfuil siad sean go leor chun cearrbhachas go dleathach. Ar deireadh, féachann sé le fáil amach ar roghnaigh na rannpháirtithe staonadh ón gcearrbhachas as a stuaim féin. Cinntíonn an nós imeachta dian seo go gcloítear le ceanglais rialála agus sláine na hearnála cearrbhachais á gcaomhnú ag an am céanna.

Tá ceithre phríomhbhealach ann inar féidir le sciúradh airgid tarlú sa ghnó cearrbhachais. Is é an chéad bhealach ná airgead a fhaightear go mídhleathach a úsáid chun airgead a dhéanamh ar dealraitheach go bhfuil sé dleathach trí geallchur a dhéanamh ar thorthaí nach dócha. Ar an dara dul síos, féadfar airgead a fhaightear trí mhodhanna aindleathacha a úsáid chun cearrbhachas áineasa a mhaoiniú.

Tá an tríú cineál sciúradh airgid níos measa mar gheall ar theacht chun cinn airgeadra digiteach agus ardáin chearrbhachais ar líne. Úsáideann coirpigh na suíomhanna seo chun cearrbhachas a dhéanamh ar airgead a fuarthas go mídhleathach agus ansin é a tharraingt siar mar airgead “glan”. Ar deireadh, ach ní ar a laghad, féadfaidh gnólachtaí tosaigh nó corparáidí sliogán atá cleamhnaithe le ceasaíneonna cúnamh a thabhairt do sciúradh airgid. In ainneoin a ndlisteanacht chosúil, láimhseálann agus ceiltíonn na heagraíochtaí seo airgead a gnóthaíodh go mídhleathach, rud a fhágann go bhfuil sé níos deacra an bhunfhoinse maoinithe a aithint. Léiríonn sé seo castacht an sciúradh airgid san earnáil chearrbhachais agus an gá atá le bearta láidre uile-chuimsitheacha chun é a chomhrac.

Modhnuithe ar Dhlíthe Cearrbhachais na Ríochta Aontaithe

Chuir an Coimisiún Cearrbhachais seirbhís nua ar a dtugtar "Inis rud faoi rún dúinn" debuted i mí na Nollag 2023. Is é an cuspóir atá aige ná gníomhaíocht mhí-eiticiúil nó amhrasach sa ghnó cearrbhachais a thuairisciú. Le cabhair ón bhfeidhm seo, is féidir le daoine gníomhaíochtaí éagsúla a thuairisciú, mar shampla cleachtais amhrasacha a bhaineann le gealltóireacht spóirt agus ionramháil cluichí, cearrbhachas faoi aois, imní faoi sciúradh airgid, iompar corr, agus cearrbhachas aindleathach nó gníomhaíocht choiriúil.

Trí chur ar chumas úsáideoirí páipéir agus grianghraif tacaíochta a uaslódáil go háisiúil in aon láthair amháin, feabhsaítear an nós imeachta tuairiscithe ar bhealach anaithnid leis an tseirbhís nua. Más mian le duine tuilleadh eolais a chur isteach, is féidir leo é a sheoladh tríd an bpost nó trí ríomhphost. Tugann an réiteach uilechuimsitheach seo an cumas do dhaoine rannchuidiú go gníomhach le sláine an tionscail chearrbhachais a sheasamh trí ardán atá sábháilte agus inrochtana a thairiscint chun mí-iompar a thuairisciú.

Coinníollacha an Cheadúnais agus na Cóid Chleachtais

An Coinníollacha Ceadúnais agus Cóid Chleachtais (LCCP) maidir le gach oibreoir ceadúnaithe. Ceanglaítear leis na rialacháin seo ar fhiontair chearrbhachais meastóireacht a dhéanamh ar an bhféidearthacht sciúradh airgid agus maoiniú sceimhlitheoireachta laistigh dá gcuid oibríochtaí.

Tá sé de cheart ag an gCoimisiún Cearrbhachais ceadúnas cuideachta a chealú mura gcomhlíonann sé coinníollacha áirithe.

Chun gníomhaíocht neamhdhleathach a chosc, ní mór sraith rialacha agus próisis a chruthú chun an LCCP a chomhlíonadh. Dá bhrí sin, ba cheart do ghnólachtaí aon sciúradh airgid a chur in iúl don Ghníomhaireacht Náisiúnta Coireachta (GNL).

An tAcht um Fháltais ó Choireacht 2002

Cuireann an tAcht um Fháltais ó Choireacht 2002 oibleagáidí ar gach oibreoir sa ghnó cearrbhachais. Is iad spriocanna an Achta: iallach a chur ar chuideachtaí imthosca a nochtadh ina bhfuil a fhios acu nó a gcreideann siad go bhfuil baint ag duine le sciúradh airgid; a cheangal orthu nochtuithe a dhéanamh san fhormáid agus sa stíl atá riachtanach de réir dlí; agus a chinntiú go bhfaigheann siad an t-údarú riachtanach chun idirbheart a thabhairt chun críche a bheadh ​​mídhleathach murach sin.

Is gá tuairisc a thabhairt don Ghníomhaireacht Náisiúnta Coireachta (GNL) maidir le haon chás ina gcreidtear nó ina léirítear gur toradh de ghníomhaíocht mhídhleathach cistí cliant. Mura ndéanann siad, féadfar sciúradh airgid a chur ar phearsanra na cuideachta.

Ní mór caighdeáin áirithe a bheith i bhfeidhm chun an próiseas athbhreithnithe agus comhdaithe ar Thuarascálacha ar Ghníomhaíocht Amhrasach (SARanna) a bhrostú. Ceanglaítear ar fhostóirí a chinntiú go gcuireann fostaithe oifigeach nó bainisteoir ainmnithe ar an eolas faoi aon ghníomhaíocht amhrasach. Ina dhiaidh sin, is faoi fhreagracht an oifigigh nó an bhainisteora gach tuarascáil a mheasúnú agus cinneadh a dhéanamh ar cheart SAR a chomhdú nó nár cheart. Ní mór d’fhostóirí a chinntiú freisin go bhfaigheann a gcuid fostaithe an oiliúint a theastaíonn uathu chun déileáil go héifeachtach leis na cúinsí seo.

Ní mór do ghnólachtaí cearrbhachais na caighdeáin atá leagtha amach ag an Tascfhórsa um Ghníomhaíocht Airgeadais a leanúint chomh maith leis na cosaintí sin. Tá sé ríthábhachtach go gcloífidh corparáidí cearrbhachais leis na creataí dlíthiúla agus rialála sin ós rud é go bhféadfadh fíneálacha suntasacha a bheith mar thoradh ar an gCoimisiún cearrbhachais mura ndéanfaí amhlaidh.

Conclúid

Trí bhreathnú a dhéanamh ar ghnóthais nach bhfuil ag comhlíonadh, tá an Coimisiún Cearrbhachais ag tabhairt tosaíochta do fhorfheidhmiú na gceanglas AML. Ghearr an Coimisiún fíneáil iomlán de £32.1 billiún ($43.3 billiún) ar ghnólachtaí in 2020. Chomh maith le fíneáil a chur ar oibreoirí, chuir an Coimisiún roinnt ceadúnas cearrbhachais ar ceal le déanaí. Ba cheart do chuideachtaí tosaíocht a thabhairt do chomhlíonadh rialacháin AML agus rialtóirí a chur ar an eolas maidir le haon ghníomhaíocht amhrasach chun na hiarmhairtí seo a sheachaint.

Comhroinn an t-alt seo: