Iarrann an Coimisiún #Malta #MoneyLaundering watchdog chun maoirseacht a dhéanamh ar bhainc

Tar éis iarratas ón gCoimisiún, rinne an tÚdarás Baincéireachta Eorpach (ÚBE) imscrúdú agus tháinig sé ar an gconclúid go raibh Aonad Anailíse Faisnéise Airgeadais (FIAU) Mhálta ag sárú dhlí an Aontais agus d’eisigh sé Moladh an 11 Iúil 2018. Mheas sé gur theip ar Mhálta maoirseacht cheart a dhéanamh ar institiúidí airgeadais agus a áirithiú dá gcuid. comhlíonadh rialacha frith-sciúradh airgid.

Ag tógáil ar mholadh an Údaráis Baincéireachta Eorpaigh agus ag aithint na mbeart a ghlac Málta chun aghaidh a thabhairt ar na heasnaimh a aithníodh idir an dá linn, tá tuairim fhoirmiúil glactha ag an gCoimisiún Eorpach ar bhonn rialachán ÚBE. Éilíonn an tuairim ar mhaoirseoir frith-sciúradh airgid na Máltais (Aonad Anailíse Faisnéise Airgeadais) bearta breise a ghlacadh chun a oibleagáid faoin gceathrú Treoir Frith-Sciúradh Airgid a chomhlíonadh go hiomlán chun maoirseacht éifeachtach a dhéanamh ar institiúidí airgeadais ar a chríoch, lena n-áirítear trí réimeas smachtbhannaí éifeachtach a bheith ann. .

Dúirt an Chéad Leas-Uachtarán Frans Timmermans: "Chun slándáil na nEorpach a chosaint agus córas airgeadais atá sábháilte, iontaofa a chinntiú, ní mór do gach údarás i ngach ballstát cloí go hiomlán le rialacha sciúradh airgid an AE. Táimid ar an airdeall agus réidh le gníomhú ionas go ndéanfar sárú ar bith ar an scéal. leigheastar go tapa é agus cinntíonn cleachtas maoirseachta níos fearr nach dtarlóidh sé arís."

Dúirt Leas-Uachtarán Choimisiún an Aontais maidir le Cobhsaíocht Airgeadais, Seirbhísí Airgeadais agus Margaí Caipitil Valdis Dombrovskis: “Ní mór dúinn a chinntiú go ndéanann ár n-údaráis mhaoirseachta measúnú agus maolú ceart ar rioscaí sciúrtha airgid agus maoiniú sceimhlitheoireachta san earnáil airgeadais. Rannchuidíonn an tÚdarás Baincéireachta Eorpach le cur i bhfeidhm comhchuibhithe na rialacha maoirseachta frith-sciúradh airgid. Tabharfaidh ár dtogra i mí Mheán Fómhair na hionstraimí agus na hacmhainní breise is gá don ÚBE chun comhoibriú éifeachtach agus cóineasú na gcaighdeán maoirseachta a áirithiú. Táim ag brath ar chomhoibriú Pharlaimint na hEorpa agus na Comhairle chun an togra seo a iompú ina reachtaíocht go tapa.”

Dúirt an Coimisinéir um Cheartas, Comhionannas Inscne agus Tomhaltóirí Vera Jourová leis: "Tá na rialacha frith-sciúradh airgid is láidre ar domhan ag an Eoraip. Ach ní mór iad a fhorfheidhmiú leis na caighdeáin arda céanna ar fud an AE chun aon nasc lag a chruthú a sheachaint. Málta agus tíortha eile údaráis dea-fheistithe agus rialacha lánfheidhmithe a bheith i bhfeidhm Úsáidfidh an Coimisiún a chumhachtaí uile, lena n-áirítear nósanna imeachta sáraithe, chun aon bhearnaí sa chomhrac i gcoinne sciúradh airgid a dhúnadh.

Níos nithiúla, iarrann an Coimisiún Eorpach ar Aonad Anailíse Faisnéise Airgeadais Mhálta roinnt beart a dhéanamh, lena n-áirítear:

Aiseolas

•          Feabhas a chur ar a mhodheolaíocht chun rioscaí sciúradh airgid agus maoinithe sceimhlitheoirí a mheasúnú;
•          feabhas a chur ar a straitéis faireacháin agus maoirseachta trí acmhainní a ailíniú leis an riosca sciúradh airgid a bhaineann le hinstitiúidí áirithe;
•          a áirithiú go mbeidh an t-údarás in ann freagairt in am iomchuí nuair a shainaithnítear laige, lena n-áirítear trí athbhreithniú a dhéanamh ar a nósanna imeachta smachtbhannaí;
•          a chinntiú go bhfuil a chinnteoireacht réasúnaithe agus doiciméadaithe i gceart, agus;
•         próisis coimeádta taifead córasacha agus mionsonraithe a ghlacadh le haghaidh iniúchtaí lasmuigh den láthair.

Cur chun feidhme rialacha frithsciúradh airgid an AE a fheabhsú ar fud an AE

Tá an comhrac i gcoinne sciúradh airgid agus mhaoiniú sceimhlitheoirí ina thosaíocht ag Coimisiún Juncker. Tá an Coimisiún ag baint úsáide as na huirlisí go léir atá ar fáil aige chun a chinntiú go gcuirtear na caighdeáin arda Eorpacha i bhfeidhm go praiticiúil ar fud an AE.

Sa chás seo, d’úsáid an Coimisiún den chéad uair a chumhacht chun iarraidh ar an Údarás Baincéireachta Eorpach sáruithe féideartha ar dhlí an Aontais ag údarás de chuid ballstáit a imscrúdú. Tá iarrtha ag an gCoimisiún freisin ar an Údarás Baincéireachta Eorpach fiosrúchán a dhéanamh ar na húdaráis inniúla sa Laitvia, sa Danmhairg agus san Eastóin, áit ar ardaigh cásanna le déanaí imní faoi fhorfheidhmiú éifeachtach na rialacha frith-sciúradh airgid ag údaráis náisiúnta. Tá ról tábhachtach ag an Údarás Baincéireachta Eorpach maidir le cóineasú cleachtas maoirseachta a chur chun cinn chun cur i bhfeidhm comhchuibhithe na rialacha maoirseachta frith-sciúradh airgid a áirithiú.

Chun aghaidh a thabhairt ar na bearnaí atá fágtha sa chreat dlí reatha ar an leibhéal Eorpach, ghlac an Coimisiún an 12 Meán Fómhair 2018 Teachtaireacht agus a togra chun sainordú an ÚBE a neartú tuilleadh chun aghaidh a thabhairt ar rioscaí sciúradh airgid níos fearr agus chun feabhas a chur ar chomhar agus ar chomhroinnt faisnéise idir na húdaráis mhaoirseachta. Ní mór do na comhreachtóirí an togra seo a ghlacadh mar thosaíocht.

Má ghlactar leis an ceathrú agus an cúigiú Neartaigh na Treoracha Frith-Sciúradh Airgid creat rialála an AE go mór, lena n-áirítear rialacha maidir le comhar idir frith-sciúradh airgid agus maoirseoirí stuamachta. Tá an Coimisiún ag leanúint go dlúth le cur chun feidhme ceart an 4ú Treoir Frith-Sciúradh Airgid lena n-áirítear trí nósanna imeachta sáraithe nuair is gá. D’oscail an Coimisiún, go dtí seo, nósanna imeachta sáraithe i gcás neamhchumarsáide maidir le bearta trasuímh ar an 4^th Treoir Frith-Sciúradh Airgid i gcoinne 21 ballstát: tá trí cinn ag céim na n-atreoruithe cúirte (An Rómáin, Éire agus Lucsamburg), agus ceann amháin ar feitheamh (an Ghréig), naonúr ag céim na dTuairimí Réasúnaithe, agus ocht gcinn ag céim na Litreacha. den Fhógra Foirmiúil.

Na chéad chéimeanna eile

Tá deich lá oibre ag Aonad Anailíse Faisnéise Airgeadais Mhálta tar éis dó an tuairim a fháil chun an Coimisiún agus an tÚdarás Baincéireachta Eorpach a chur ar an eolas faoi na bearta atá beartaithe aige a dhéanamh chun a gcuid oibleagáidí a chomhlíonadh. Tá an próiseas seo faoi Rialachán ÚBE ar leithligh ó shainchumas an Choimisiúin maidir le nós imeachta sáraithe i gcoinne Mhálta a sheoladh agus gan dochar dó.

cúlra

An Rialachán ÚBE (Airteagal 17(4)) tugtar an chumhacht don Choimisiún Eorpach tuairim fhoirmiúil a eisiúint lena gceanglaítear ar an údarás náisiúnta, atá i gceannas ar rialacha frith-sciúradh airgid a chur chun feidhme san earnáil airgeadais, gníomhaíocht a dhéanamh chun dlí an Aontais a chomhlíonadh go hiomlán, i gcás ina bhfuil. theip air sin a dhéanamh. Cuirtear moladh an ÚBE san áireamh i dtuairim fhoirmiúil an Choimisiúin.

Faoin nós imeachta seo, bhí litir seolta ag an gCoimisiún chuig an Údarás Baincéireachta Eorpach i mí Dheireadh Fómhair 2017, ag iarraidh air a áirithiú go gcomhlíonfadh institiúidí atá freagrach as maoirseacht a dhéanamh ar an gcreat frith-sciúradh airgid a bunaíodh i Málta ceanglais reachtaíocht an AE maidir le Frith-Sciúradh Airgid. . Rinne an tÚdarás Baincéireachta Eorpach réamh-imscrúdú, lena n-áirítear cuairt ar an láthair ar na hinstitiúidí ábhartha Máltaise. An 11 Iúil 2018, chinn an ÚBE go raibh an t-údarás Mháltais (FIAU) ag sárú dhlí an Aontais go deimhin agus ghlac sé moladh foirmiúil don údarás. Is é seo an chéad uair a d’eisigh an ÚBE moladh maidir le sárú ar dhlí an Aontais i réimse an sciúradh airgid.

Tuilleadh eolais 

Tuairim an Choimisiúin dírithe chuig Aonad Anailíse Faisnéise Airgeadais Mhálta

Frithsciúradh airgid agus maoiniú frithsceimhlitheoireachta

Moladh ÚBE

sáruithe in aghaidh na mBallstát maidir le cur chun feidhme an 4^th An Treoir Frith-Sciúradh Airgid