#MoneyLaundering: Vótálann FPEnna chun solas a chaitheamh ar fhíorúinéirí cuideachtaí

Thacaigh Feisirí Eorpacha - le 574 vóta go 13 vóta, le 60 ag staonadh - comhaontú i mí na Nollag ar thángthas air leis an gComhairle, inar moladh freisin go ndéanfaí rialáil níos dlúithe ar airgeadraí fíorúla, amhail Bitcoin, chun cosc ​​a chur orthu a bheith á n-úsáid le haghaidh sciúradh airgid agus maoiniú sceimhlitheoireachta.

Léiríonn an comhaontú an cúigiú nuashonrú agus an nuashonrú is déanaí ar Threoir an AE i gcoinne sciúradh airgid agus is freagairt go páirteach é ar ionsaithe sceimhlitheoireachta 2015 agus 2016 i bPáras agus sa Bhruiséil, chomh maith le sceitheanna Páipéir Phanama.

Rochtain phoiblí ar fhaisnéis maidir le fíorúinéirí gnólachtaí

D’fhéadfadh na hathchóirithe a thugann an ceart do shaoránaigh rochtain a fháil ar fhaisnéis faoi úinéirí tairbhiúla gnólachtaí a oibríonn san AE, cuidiú le deireadh a chur le húsáid éillitheach na gcuideachtaí bosca litreach a cruthaíodh chun airgead a sciúradh, saibhreas a cheilt agus cánacha a sheachaint - cleachtas ar tugadh aird fhorleathan air sa Chomhphobal. tar éis Páipéir Phanama.

D’osclódh beart breise freisin sonraí ar úinéirí tairbhiúla iontaobhas agus socruithe comhchosúla dóibh siúd ar féidir leo “leas dlisteanach” a léiriú. Chuirfeadh sé sin faisnéis ar iontaobhais ar fáil d’iriseoirí imscrúdaithe agus d’eagraíochtaí neamhrialtasacha (ENRanna). Coimeádfaidh na Ballstáit an ceart freisin rochtain níos leithne ar fhaisnéis a sholáthar, i gcomhréir lena ndlí náisiúnta.

Fíorú custaiméara le haghaidh airgeadraí fíorúla

Tugann na bearta nua aghaidh freisin ar rioscaí a bhaineann le cártaí réamhíoctha agus airgeadraí fíorúla. Chun deireadh a chur leis an anaithnideacht a bhaineann le hairgeadraí fíorúla, beidh ar ardáin malartaithe airgeadra fíorúil agus soláthraithe sparán coimeádta, cosúil le bainc, rialuithe díchill chuí custaiméara a chur i bhfeidhm, lena n-áirítear ceanglais fíoraithe custaiméirí.

Beidh ar na hardáin agus na soláthraithe sin a bheith cláraithe freisin, mar aon le malartuithe airgeadra agus oifigí airgid seiceála, agus soláthraithe seirbhísí iontaobhais nó cuideachta.

Tairseach níos ísle ar chártaí réamhíoctha

I measc na mbeart eile a comhaontaíodh mar chuid den nuashonrú tá:

• Laghdú ar an tairseach chun sealbhóirí cártaí réamhíoctha a aithint ó €250 go €150 faoi láthair;
• critéir níos déine chun a mheasúnú an bhfuil riosca méadaithe sciúradh airgid ag tíortha neamh-AE agus grinnscrúdú níos dlúithe ar idirbhearta a bhaineann le náisiúnaigh ó thíortha riosca (lena n-áirítear an fhéidearthacht smachtbhannaí);
• cosaint do sceithirí a thuairiscíonn sciúradh airgid (lena n-áirítear an ceart chun anaithnideachta), agus;
• síneadh ar an Treoir chun gach cineál seirbhísí comhairleacha cánach, gníomhairí ligin, déileálaithe ealaíne, chomh maith le soláthraithe sparán leictreonacha agus soláthraithe seirbhísí malartaithe airgeadra fíorúla a chumhdach.

Dúirt Krišjānis KARIŅŠ (EPP, LV), comhrapóirtéir: “Níl aon athrú ar an iompar coiriúil. Úsáideann coirpigh anaithnideacht chun a gcuid fáltais aindleathacha a sciúradh nó chun sceimhlitheoireacht a mhaoiniú. Cuidíonn an reachtaíocht seo le dul i ngleic leis na bagairtí dár saoránaigh agus don earnáil airgeadais trí rochtain níos fearr a cheadú ar an bhfaisnéis faoi na daoine atá taobh thiar de na gnólachtaí agus trí rialacha a theannú a rialaíonn airgeadraí fíorúla agus cártaí réamhíoctha gan ainm.” Judith Sargentini (Verts/ALE, NL), comh- Dúirt an rapóirtéir: “Bliantúil, caillimid na billiúin euro mar gheall ar sciúradh airgid, maoiniú sceimhlitheoireachta, imghabháil agus seachaint cánach - airgead ar cheart dul chun ár n-ospidéil, ár scoileanna agus ár mbonneagar a mhaoiniú. Leis an reachtaíocht nua seo, tugaimid isteach bearta níos déine, ag leathnú dualgas na n-eintiteas airgeadais chun tabhairt faoi dhícheall cuí custaiméirí. Tabharfaidh sé seo solas dóibh siúd atá i bhfolach taobh thiar de chuideachtaí agus iontaobhais agus a choimeádann ár gcórais airgeadais glan. Beidh na rialacha seo ina gcuidiú ollmhór freisin do thíortha i mbéal forbartha agus dá gcomhrac in aghaidh eis-sreafaí aindleathaí airgid a bhfuil géarghá leo le haghaidh infheistíochta ina sochaithe féin.”

Na chéad chéimeanna eile

Tiocfaidh an treoir nuashonraithe i bhfeidhm trí lá tar éis a foilsithe in Iris Oifigiúil an Aontais Eorpaigh. Beidh 18 mí ag na Ballstáit ansin chun na rialacha nua a thrasuí sa dlí náisiúnta.