Rialacha níos déine maidir le sciúradh airgid a throid imghabháil cánach agus maoiniú sceimhlitheoireachta

Cuirfidh an ceathrú Treoir frith-sciúradh airgid (AMLD) ceangal den chéad uair ar bhallstáit an AE cláir lárnacha faisnéise a choinneáil ar úinéirí "tairbheacha" deiridh na n-eintiteas corparáideach agus dlíthiúil eile, chomh maith le hiontaobhais. Ní raibh na cláir lárnacha sin beartaithe i dtogra tosaigh an Choimisiúin Eorpaigh, ach chuir na Feisirí Eorpacha san áireamh iad san idirbheartaíocht. Leagtar amach sa téacs freisin oibleagáidí tuairiscithe sonracha do bhainc, iniúchóirí, dlíodóirí, gníomhairí eastát réadach agus ceasaíneonna, i measc nithe eile, maidir le hidirbhearta amhrasacha a dhéanann a gcliaint.'

Beidh na cláir lárnacha inrochtana do na húdaráis agus dá n-aonaid faisnéise airgeadais (gan srian ar bith), do ‘eintitis faoi oibleagáid’ (amhail bainc a dhéanann a ndualgais “díchill chuí do chustaiméirí”), agus freisin don phobal (cé go bhféadfadh rochtain phoiblí a bheith ann). faoi ​​réir an duine a iarrann é a chlárú ar líne agus faoi réir táille chun costais riaracháin a chlúdach).Chun rochtain a fháil ar chlár, beidh ar dhuine nó eagraíocht (m.sh. iriseoirí imscrúdaitheacha nó eagraíochtaí neamhrialtasacha) ar aon chuma leas dlisteanach a léiriú i sciúradh airgid amhrasta, maoiniú sceimhlitheoireachta agus i gcionta réamhaithrise a d’fhéadfadh cabhrú chun iad a mhaoiniú, amhail éilliú, coireanna cánach agus calaois. D’fhéadfadh na daoine sin rochtain a fháil ar fhaisnéis amhail ainm an úinéara thairbhigh, mí agus bliain bhreithe, náisiúntacht, tír chónaithe agus sonraí na húinéireachta. Ní bheidh aon díolúine ón rochtain arna soláthar ag na Ballstáit in ann ach "ar bhonn cás ar chás, in imthosca eisceachtúla".

Ní bheidh rochtain ach ag na húdaráis agus na heintitis faoi oibleagáid ar fhaisnéis faoin gclár lárnach faoi iontaobhais.

Bearta speisialta do dhaoine ‘nochta go polaitiúil’

Soiléiríonn an téacs na rialacha maidir le daoine atá “nochta go polaitiúil”, .i. daoine atá i mbaol caimiléireachta níos airde ná mar is gnách mar gheall ar na poist pholaitiúla atá acu, amhail ceannairí stáit, comhaltaí rialtais, breithiúna na cúirte uachtaracha, agus comhaltaí parlaiminte. , chomh maith lena mbaill teaghlaigh.

I gcás ina bhfuil caidreamh gnó ardriosca le daoine den sórt sin, ba cheart bearta breise a chur i bhfeidhm, eg chun foinse an rachmais agus foinse na gcistí atá i gceist a shuíomh, a deir an treoir.

Aiseolas

Rianú aistrithe cistí

D’fhormheas Feisirí Eorpacha freisin rialachán “aistrithe cistí”, a bhfuil sé mar aidhm aige inrianaitheacht íocóirí agus íocaithe agus a gcuid sócmhainní a fheabhsú.

Na chéad chéimeanna eile

Beidh dhá bhliain ag na Ballstáit chun an treoir frith-sciúradh airgid a thrasuí ina ndlíthe náisiúnta. Beidh an rialachán aistrithe cistí infheidhme go díreach i ngach Ballstát 20 lá tar éis a fhoilsithe in Iris Oifigiúil an AE.